U javnu raspravu upućen je zakonski prijedlog Ministarstva financija RH putem kojeg bi pristup Registru računa tvrtki i građana u bankama, osim Ureda za sprječavanje pranja novca, dobili i Državno odvjetništvo, carina, policija te Porezna uprava.
Naime, radi se o prijedlogu Zakona o olakšavanju uporabe financijskih i drugih informacija u svrhu sprečavanja, otkrivanja, istraživanja ili progona teških kaznenih djela, što uključuje identifikaciju, praćenje i zamrzavanje imovine povezane s tim djelima.
Sukladno objavi Ministarstva financija RH, u naše zakonodavstvo ugrađuje se najnovija EU direktiva o sprječavanju pranja novca, porezne utaje i drugih oblika financijskog kriminala.
JRR, odnosno Jedinstveni registar računa kao središnji Registar bankovnih računa ustrojila je 2002. godine i vodi ga Financijska agencija, a osim podataka o broju i vlasnicima računa u bankama, sadrži i podatke o računima za plaćanje, ugovorima o štednji i depozitima u kreditnim unijama te brojeve sefova s podacima o njihovim vlasnicima. Od 2011. godine uključeni su i podaci o računima potrošača, otvorenim u bankama koje posluju u Hrvatskoj, no registar ne sadrži podatke o stanju na računima.
Temeljem nacrta prijedloga zakona, izravan pristup bez naknade JRR-u imale bi ustrojstvene jedinice unutar Porezne uprave zadužene za financijske istrage i otkrivanje porezno – kaznenih djela te ustrojstvena jedinica Ministarstva unutarnjih poslova RH u čijoj su nadležnosti poslovi gospodarskog kriminaliteta i korupcije.
Kada su u pitanju Državno odvjetništvo i Carinska uprava, izravan pristup JRR-u tim bi institucijama bio omogućen u cjelini. Financijskoj agenciji uvodi se obveza da vodi zapisnike o pristupu podacima JRR-a ili pretraživanju tih podataka te što sve zapisi moraju sadržavati. Zapisi se na zahtjev stavljaju na raspolaganje Financijskoj agenciji za zaštitu osobnih podataka u svrhu provedbe poslova iz nadležnosti Financijske agencije.
Zakonom se nadalje propisuje pristup Ureda za sprječavanje pranja novca informacijama o provedbi zakonodavstva radi sprječavanja i suzbijanja pranja novca, povezanih kaznenih djela i financiranja terorizma i obveza Ureda za sprječavanje pranja novca da pravodobno dostavlja financijske analize ili financijske informacije nadležnim tijelima.
Jedan od ciljeva Zakona o olakšavanju uporabe financijskih i drugih informacija, prema obrazloženju predlagatelja, formaliziranje je suradnje Ureda za sprječavanje novca i Europola u razmjeni podataka o bankovnim računima. S obzirom na osjetljivost financijskih podataka koje bi financijsko – obavještajna jedinica trebala analizirati i potrebne mjere za zaštitu podataka, Zakonom se utvrđuje vrsta i opseg informacija koje se mogu razmjenjivati između imenovanih nadležnih tijela različitih država članica.
Prijedlog zakona u javnoj raspravi bit će do 29. travnja 2022.
